Le nid du Piou
Et les property taxes sur une maison a $1,400,000 c'est combien par an vers chez vous??
Courage 
)
1400 USD de créche??? C'est du délire. Aprés il va à la pré-school, ça fait combien vers chez vous? Ben je viens de voir le prix de votre loyer, c'est pas mal non plus, 4BR?
Catherine: oui, y'a ca aussi, mais en meme tmeps les interets etant deductibles... C'est pour ca -entre autres- que de toute facon, ca reste dans mes reves...
Mouton: Ca calme hien. La creche est pourtant dans les prix. A Berkeley on payait $1100 les premieres annees...
Pour la maison: c'est VRAIMENT pas cher, et c'est qu'une 3 bedroom... Welcome in California, Welcome in the Bay Area, Welcome in Marin...
Et beh, moi je suis bien contente de mon mortgage a 700$/mois! Bon c'est pas la Californie mais 130 metres carres c'est mieux que les 20 metres carres que j'aurais eu si j'étais restée dans les Yvelines.
Catherine a raison pour la property taxe. La notre vient d'augmenter de 50%!!!! On paye dans les 1300$ maintenant.
Bon courage dans votre recherche en tout cas!
Sans compter que pour seulement être qualifié pour un taux d'intérêt raisonnable à taux fixe, ces temps-ci, il faut mettre un bon bout en acompte, minimum 10, voire 20%.
Et Catherine a raison : je t'explique pas les impôts fonciers.
Les maisons récentes ont plein d'avantage, mais le problème c'est que l'immense majorité d'entre elles restent incroyablement mal isolées, ce qui signifie de grosses factures dues au chauffage mais surtout à la climatisation.
property 1.25% du prix de la maison
plus insurance 1500$ pour l'annee
property tax 17,500 total 19,000
tu rajoute 4000+1583= 5583 bonne chance piou
Ha ouais... Forcement... Bon bin aucun regret alors, pass'que la 5600 par mois c'est meme pas la peine...
Si tu veux serieusement acheter une maison, je recommande le livre "How to buy a house in California" aux editions NoLo. Il y a plein d'informations sur les mortgages, les real estate agents, toutes les formalites liees a l'achat, comment calculer combien tu peux emprunter, etc. Ca ouvre les yeux sur le processus. Je l'ai trouve a ma bibliotheque municipale donc tu dois pouvoir le trouver aussi.
De 1, faut voir si vous qualifiez avec la banque, quel cash down. etc.
Je sais pas a combien sont les taux d'intéret chez vous, je sais que tu peux les bloquer pour super longtemps (plus que le 5 ans habituels), mais le taux est bcp plus élevé.
Les impots fonciers augmentent souvent énormément après une transaction (surtout quand la maison n'avait pas été transigée depuis longtemps et que le marché a été a la hausse).
Les maisons nouvelles ont plein d'avantages, notamment au niveau financier (et plus simples a assurer), mais surtout au niveau rénovation. C'est droit en partant pis t'es pas obligé de tout reprendre a la base. Les circuits électriques sont ok, etc. Ca a souvent moins de charme mais...
4000$ par mois + ...
Quand on pense que ca prend juste juste 15 minutes de préavis de licenciement, c'est un gros bet...
A Rome... faites comme les romains, les Américains revendent leur maison a chaque fois qu'il y a qq chose d'important, en montant toujours de catégorie... un enfant de plus, on va trouver une meilleure maison. La technique du flip... (dans un marché ascendant).
Ma locataire se cherche un appart a Berkeley en ce moment. Au moins pour les locations, les prix sont plus comparables (1.5x vs 3x pour l'achat a Montréal.)
http://finance.move.com/homefina...ors/
RentBuy.asp est un des bons calculateurs - je l'ai benchmarke contre un calcul personnel sur XL , c'est dire ! chaque cas particulier est different. Ceci dit, 5% pour un 100% financing, ca me parait dur in Marin county.
C'est fini le 100% financing.
C'est fini (pour le moment)...
Pas mal pas mal... la vie est vraiment tres chere en CA! mais qlq part c'est le moment, le marche est celui des acheteurs!
Ouaip, je me suis rendue compte que malgré tous les calculs que j'avais fait pour comparer rent vs. buy j'étais loin du compte de tous les frais qui allaient me tomber dessus en achetant. Ici c'est les "condo fees" mais toi ça sera les rénovations-réparations au bout de quelques années, les frais d'avocat, de banque, de machin, de bidule... Chacun se prend un petit morceau de ton compte en banque... Même la banque a réussi à m'avoir quelque part (avec les property taxes, justement), alors que j'avais lu toutes les "fine prints" avec mon avocat... Un an après, je sais toujours pas si j'ai eu raison d'acheter et je suis toujours en train de payer plus que ce que j'avais prévu initialement. Ce que j'ai appris dans l'histoire c'est que même si on est super archi prudent, il est impossible de tout prévoir à l'avance. Bonne chance 
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